부동산 리츠 ETF 종류 및 추천

부동산 리츠

 

REITs(Real Estate Investment Trusts) 즉 소액투자자들이 '부동산'에 '투자'하기 위해 자신들의 자금을 '신탁', 즉 믿고 맡길 수 있는 회사나 그 회사의 금융상품을 말한다.
여러 투자자들로부터 돈을 모아 부동산 또는 부동산 관련 유가증권에 투자·운영하는 부동산 간접투자 방식의 회사나 투자신탁이다.

개인들은 서로 건물을 일일이 매입하는 대신 리츠제도는 여러 투자자로부터 자금을 모아 부동산 또는 부동산 관련 유가증권에 투자·운영하고, 거기서 발생하는 수익을 투자자에게 돌려준다.

건물 투자를 하려면 건물을 사야되고 건물은 비싸기 때문에 큰 돈이 든다. 그래서 큰 돈이 없다면 부동산 투자가 힘들다. 하지만 소액투자자 여러명이 돈을 합쳐 각자 지분을 가진 상태라면 소액으로도 부동산 투자가 가능하며 리츠 운용사가 잘 굴려 이익을 배당해준다. 또한 리츠는 증권화가 가능하여 증권시장에 상장하여 언제든지 팔 수도 있다.

리츠는 부동산이라는 실물자산에 투자하므로 일반 주식 투자보다 비교적 가격이 안정적인 것도 특징이다.

유형에 따라 자기관리리츠, 위탁관리리츠 및 기업구조조정(CR)리츠로 구분되며, 회사는 총 자산의 70% 이상을 부동산에 투자·운용해야 한다.

 

 

국내도 리츠에 대한 관심이 높아지고 있지만 아직까지는 그 규모나 제도적인 부분에서는 많이 부족한 것이 현실입니다. TIGER 부동산인프라고배당 ETF와 같은 리츠를 포함한 ETF도 상장하고 있어서 앞으로가 더욱 기대되기는 하지만 리츠시장의 원조인 미국의 경우, 정말 다양한 테마의 상장리츠주가 있고 관련해서 ETF의 종류도 정말 많은대요.

(1960년대 미국에서 처음으로 도입된 리츠의 규모는 현재 전세계 3조 달러에 이르며 이 중 미국이 65%, 일본이 7%, 호주 7%, 이 외 유럽 및 싱가포르가 나머지를 차지하고 있다고 합니다.)

 

리츠의 종류

자기관리리츠
5인 이상의 자산운용전문인력을 포함한 임직원을 상근으로 두고 자산의 투자운용을 직접 수행하는 실체형 회사를 말한다.

위탁관리리츠
자산의 투자·운용을 자산관리회사(AMC)에 위탁하는 형태의 명목회사이다.

기업구조조정리츠
기업구조조정리츠는 자산을 자산관리회사(AMC)에 위탁하는 점에서 위탁관리리츠와 같으나 투자대상이 기업구조조정용 부동산(매각대금의 50% 이상을 기업채무 상환용으로 사용하는 부동산)이란 특징이 있다.

상장 리츠
국내 주식시장에 상장된 리츠는 2020년 3월 21일 현재 7개 종목으로 시가총액 순으로 롯데리츠, 이리츠코크렙, 신한알파리츠, NH프라임리츠, 케이탑리츠, 에이리츠, 모두투어리츠이다. 임대 수익을 기반으로 반기 또는 연 배당을 실시하며 배당 히스토리와 주가 대비 배당률은 리츠코리아에서 확인 가능하다.

 

 

시대의 변화에 발맞춰 정말 다양한 리츠를 상장하여 운영하는 미국주식시장이 정말 부럽습니다. 하지만 부러워만 할 필요가 없습니다. 저희도 미국시장에 투자를 하면 되니까요. 

 
그럼 바로 시대의 변화에 맞춰서 투자해볼만 리츠ETF들을 알아보도록 하겠습니다.

 

1. 다가올 5G 시대를 위한 통신인프라리츠ETF : SRVR

5G 관련해서 중국 화웨이와 분쟁 중인 미국은 5G 인프라 시장에 전폭적인 지원을 하고 있어서 앞으로도 투자매력이 높을 것으로 예상됩니다. 실제로 Raconteur Media에 따르면 2018년 글로벌 5G 투자에는 이미 1,600억 달러 가량이 소비되었으며, 향후 10년 간 외곽지역 5G망 구축에 204억 달러 투자 계획이 포함되어 있다고 합니다.

 

2. 고령화 시대에 초점을 맞춘 헬스케어리츠 : OLD

생명기술이 발전하면서 65세 이상 고령화 인구는 빠르게 증가하고 있는 추세이며, 65세 이상 인구의 의료비 지출은 전체 의료비 지출의 30% 이상을 차지한다고 합니다. 이에 Senior Housing 등 노령인구 치료/간병시설에 대한 수요는 더욱 확대될 것으로 예상됩니다. 

 

3. E-커머스와 함께 성장하는 물류 리츠 : INDS

마지막 추천 미국리츠ETF는 운송/창고 산업용 리츠입니다. 물류센터 리츠는 E-커머스 시장의 확대와 함께 지속적으로 성장하고 있는 분야입니다. 거기에 E-커머스 시장은 아직도 잠재력이 높기 때문에 물류센터 리츠는 앞으로가 더욱 기대되고 있는 상황입니다.